記者今天從海南省海口市秀英區(qū)人民檢察院獲悉，劉越、謝楚鑫、許曉程等人利用網(wǎng)上銀行非法轉(zhuǎn)賬套現(xiàn)587億元一案，經(jīng)秀英區(qū)檢察院公訴，近日，法院一審以非法經(jīng)營罪判處劉越有期徒刑六年，分別判處謝楚鑫、許曉程有期徒刑一年六個月。

劉越、謝楚鑫、許曉程未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，以營利為目的，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，注冊成立空殼工具公司，在金融機(jī)構(gòu)開立公營賬戶，并開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，逃避金融監(jiān)管，在沒有真實(shí)交易背景的情況下，接受性質(zhì)不明的資金，非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)從中牟利。

在近日召開的海南省第五屆人民代表大會第二次會議上，海南省人民檢察院檢察長賈志鴻在作省檢察院工作報告時表示，針對辦案中發(fā)現(xiàn)的網(wǎng)上銀行系統(tǒng)資金支付監(jiān)管中的漏洞，向有關(guān)部門提出規(guī)范管理的措施建議，有效防范金融風(fēng)險。

《法制日報》記者采訪多個部門，了解到劉越、謝楚鑫、許曉程等人主導(dǎo)的海南“地下錢莊”利用網(wǎng)上銀行兩年“洗錢”587億元的詳情，有關(guān)專家表示，國家應(yīng)當(dāng)盡早立法，合理規(guī)范民間金融市場。

地下錢莊披上公司馬甲

“地下錢莊”是指從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)、買賣外匯、跨境轉(zhuǎn)款等非法經(jīng)營業(yè)務(wù)活動的非法金融組織。

負(fù)責(zé)辦理此案的秀英區(qū)檢察院公訴科的檢察官李嘉華告訴記者，2009年3月1日至2010年12月29日，這個由劉越等人開辦的“地下錢莊”共接收全國29個省份2337家上游公司資金587億多元，分別轉(zhuǎn)至4473個個人、公司賬戶，非法獲利2220多萬元。這些大額資金支付全部通過網(wǎng)銀操作完成。

2008年6月，曾多年在深圳從事地下錢莊非法交易的劉越與李育勝(另案處理)，注意到廣州、深圳等地的銀行對于對公賬戶向個人賬戶轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格限制，而一些客戶對現(xiàn)金又有迫切需求的現(xiàn)實(shí)矛盾，他們將目光瞄向海南。

“我們在深圳市商定，利用海南地區(qū)對于對公賬戶向個人賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)監(jiān)管尚不嚴(yán)格的漏洞，由我負(fù)責(zé)在海南省注冊一批空殼公司，以此開立公司銀行賬戶和開通網(wǎng)上銀行服務(wù)，然后合作，在深圳通過網(wǎng)上銀行操作，非法開展有償資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，為客戶轉(zhuǎn)款、套現(xiàn)，利潤五五分成，風(fēng)險共擔(dān)。”劉越向檢察官交代。